ПОСТОЯННЫЕ ВЛОЖЕНИЯ: КАКИЕ, ДОХОД, ВИДЫ, ПРИМЕРЫ - ДУДАС - 2025

В постоянные инвестиции являются инвестиционные счета , которые представляют компанию, в том числе акции, облигации, недвижимость и наличные деньги. Они находятся на стороне активов баланса компании. Это активы, которые организация намеревается поддерживать в долгосрочной перспективе.

Следовательно, они являются внеоборотными активами, которые не используются в операционной деятельности для получения дохода. То есть это активы, которые удерживаются более года и используются для создания других доходов помимо обычных операций компании.

Источник: pixabay.com

Традиционно в балансе общие долгосрочные активы делятся на постоянные инвестиции, производственные активы или основные средства и нематериальные активы. Таким образом, инвесторы могут видеть, сколько компания вкладывает в свою деятельность по сравнению с другими видами деятельности.

Сравнение с временными вложениями

Постоянный инвестиционный счет сильно отличается от временного инвестиционного счета тем, что временные инвестиции, вероятно, будут проданы довольно быстро, в то время как постоянные инвестиции не будут продаваться годами, а в некоторых случаях никогда не будут проданы.

Быть постоянным инвестором означает, что вы готовы пойти на некоторый риск в погоне за потенциально более высоким вознаграждением и что вы можете позволить себе терпение в течение более длительного периода времени.

Ценные бумаги, приносящие проценты, могут приносить лишь несколько процентных пунктов прибыли ежегодно. Однако повышение курса акций может дать двузначную прибыль и многократно увеличить портфель в будущем.

Что такое постоянные инвестиции?

Если временные инвестиции связаны с сохранением капитала, то постоянные инвестиции связаны с созданием богатства.

Компания обычно не покупает облигации в рамках своей деятельности, если она не является инвестиционной фирмой. Покупка облигаций считается инвестицией для производственной компании.

Речь идет о создании инвестиционного портфеля, который будет приносить доход в дальнейшем в бизнесе. Это может быть дополнительный доход.

Долгосрочное инвестирование означает принятие определенного риска в погоне за более высоким вознаграждением. Обычно это означает такие инвестиции, как акции и недвижимость.

Классификация на балансе

Когда холдинговая компания или другая фирма покупает облигации или обыкновенные акции в качестве инвестиций, решение классифицировать инвестиции как временные или постоянные имеет довольно большие последствия для того, как эти активы оцениваются в балансе.

Краткосрочные инвестиции отмечаются рынком, и любое снижение стоимости признается убытком.

Однако увеличение стоимости не признается до тех пор, пока предмет не будет продан. Следовательно, классификация инвестиций в балансе, будь то краткосрочные или долгосрочные, оказывает прямое влияние на чистую прибыль, отражаемую в отчете о прибылях и убытках.

Деловые инвестиции

Бизнес-вложение не может быть постоянным вложением. Однако компания может сохранить вложения с намерением продать их в более отдаленном будущем.

Эти инвестиции классифицируются как «имеющиеся в наличии для продажи», если предполагаемая дата продажи не наступает в ближайшие 12 месяцев.

Постоянные финансовые вложения, имеющиеся в наличии для продажи, учитываются по первоначальной стоимости при покупке и впоследствии корректируются для отражения их справедливой стоимости на конец каждого периода.

Нереализованные холдинговые прибыли или убытки отражаются как «прочие доходы» до тех пор, пока постоянные инвестиции не будут проданы.

Доход от постоянных вложений

При постоянных инвестициях существует почти постоянная дилемма между безопасностью и ростом. Безопасность предлагает защиту вложенных денег, но не большой потенциал в будущем.

Фактически, при сегодняшних процентных ставках безопасные инвестиции могут потерять деньги из-за инфляции.

Вот где необходим рост. У него есть риски, но лучшие постоянные инвестиции перевешивают эти риски и многократно увеличивают деньги.

Поскольку невозможно точно узнать, какой будет лучший доход, или избежать краткосрочных спадов, лучшая стратегия - инвестировать во все типы активов одновременно.

Средний годовой доход от акций по S&P 500 составляет порядка 10% в год. Это включает как прирост капитала, так и дивидендный доход.

Готовьтесь терпеть взлеты и падения

Риск постоянных инвестиций заключается в том, что они могут потерять ценность в любой момент. Это капитальные вложения, но они не гарантируют возврат капитала.

Однако, поскольку они прослужат долго, у них будет шанс прийти в норму. Хотя в ближайшие пять лет инвестиции могут упасть на 20%, в следующие 10 лет они могут удвоиться или утроиться.

Вы также должны думать о долгосрочной перспективе, чтобы максимизировать отдачу от инвестиций. Вместо того чтобы продавать акции, которые приносят 50% прибыли за пять лет, вам придется ждать дольше, чтобы получить 100% или больше.

Не преувеличивайте соотношение цены и прибыли

Инвесторы часто придают большое значение соотношению цены и прибыли, но неразумно уделять слишком много внимания одному показателю. Соотношение цены и прибыли лучше всего использовать в сочетании с другими аналитическими процессами.

Не поддавайтесь соблазну дешевых акций

Некоторые ошибочно полагают, что от дешевых акций можно меньше потерять. Однако, если акция за 5 долларов упадет до 0 долларов или акция за 75 долларов сделает то же самое, 100% первоначальных инвестиций будут потеряны.

Типы постоянных инвестиций

действия

Во многих смыслах акции - это главное постоянное вложение. У них есть следующие преимущества:

- Это «бумажные» вложения. Следовательно, вам не нужно управлять собственностью или бизнесом.

- Представляют собственность в компаниях, генерирующих прибыль.

- В долгосрочной перспективе они могут вырасти в цене, часто резко.

- Многие акции выплачивают дивиденды, обеспечивая постоянный доход.

- Большинство из них очень ликвидны, что позволяет быстро и легко их покупать и продавать.

- Инвестиционный портфель может быть распределен по десяткам разных компаний и отраслей.

- Его можно инвестировать через международные границы.

Долгосрочные облигации

Это ценные бумаги, на которые начисляются проценты на срок более 10 лет. Существуют различные типы долгосрочных облигаций, такие как корпоративные, государственные, муниципальные и международные облигации.

Основная привлекательность облигаций - это обычно процентная ставка. Поскольку они носят долгосрочный характер, они обычно приносят более высокую доходность, чем краткосрочные процентные ценные бумаги.

Самый большой риск для облигаций - повышение процентных ставок. Риск заключается в том, что он будет заблокирован в облигации на многие годы по процентной ставке ниже рыночной.

Если процентные ставки упадут ниже ставки, по которой приобретается облигация, рыночная стоимость облигации может увеличиться.

Паевые инвестиционные фонды

Они функционируют как портфели большого количества различных акций и облигаций. Благодаря такой диверсификации они могут быть одними из лучших доступных долгосрочных инвестиций.

Все, что нужно сделать, это вложить сумму в один или несколько фондов, и деньги будут вложены от имени инвестора.

Эти средства можно использовать для инвестирования на финансовых рынках практически любым способом.

Например, если вы хотите инвестировать в общий рынок, вы можете выбрать фонд на основе широкого индекса, такого как S&P 500. Фонды также могут инвестировать в акции или облигации.

Вы также можете инвестировать в определенные секторы рынка. Это могут быть высокие технологии, где выбирается фонд с такой специализацией.

Недвижимость

Недвижимость часто упоминается как альтернатива акциям как лучшая постоянная инвестиция.

Самый простой способ инвестировать в недвижимость - иметь собственное помещение. В отличие от других инвестиций, недвижимость может быть очень прибыльной, особенно если вы являетесь ее владельцем.

Примеры

Земля

Земля сама по себе является долгосрочным активом, который обычно используется в бизнесе, но это не обязательно.

Например, производитель, желающий расширить свой завод, может купить 300 акров земли. Используйте 100 акров, чтобы построить завод.

Производитель оставляет себе остальные 200 акров и надеется продать их другой компании, которая ищет место для покупки в индустриальном парке.

Эта земля считается инвестициями и не используется в деятельности компании. Поэтому они классифицируются как постоянные инвестиции, а не как основные средства.

Действия роста

Это акции компаний, главная привлекательность которых - их долгосрочный рост. Часто они не выплачивают дивиденды, если и платят, то очень низкие.

Доходность этих акций может быть гигантской. Действия Apple - отличный тому пример. Еще в 1990 году его можно было купить менее чем за 1 доллар. Однако в настоящее время Apple торгуется примерно по 208 долларов за акцию.

Apple - это классический пример успешного роста. Есть и другие истории успеха, но есть, по крайней мере, такое же количество акций роста, которые никуда не денутся.

Акции с высокими дивидендами

Акции с высокими дивидендами выпускаются компаниями, которые возвращают своим акционерам значительную часть чистой прибыли. Эти акции часто приносят более высокую доходность, чем инвестиции с фиксированным доходом.

Например, в то время как текущая доходность 10-летних казначейских облигаций США составляет 2,79%, по акциям с высокими дивидендами часто выплачивается более 3% годовых.

Примеры: AT&T с дивидендной доходностью 5,57%, Verizon с дивидендной доходностью 4,92% и General Electric с дивидендной доходностью 3,61%.

У них также есть перспектива прироста капитала. Однако снижение прибыли может затруднить выплату дивидендов компании.

Ссылки

1. Александра Твин (2019). Долгосрочные инвестиции. Investopedia. Взято с сайта investopedia.com.
2. Инвестопедия (2019). 10 советов для успешного долгосрочного инвестирования. Взято с сайта investopedia.com.
3. Кевин Меркаданте (2019). Лучшие долгосрочные инвестиционные стратегии и продукты. Хорошие финансовые центы. Взято с сайта goodfinancialcents.com.
4. Мой бухгалтерский курс (2019). Что такое долгосрочные инвестиции? Взято с: myaccountingcourse.com.
5. TIAA (2019). Пять принципов долгосрочного инвестирования. Взято с: tiaa.org.
6. Пилигрим богатства (2019). Что такое долгосрочные инвестиции? Взято с сайта: richpilgrim.com.