ПРОГНОЗИРУЕМЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК: ИЗ ЧЕГО ОН СОСТОИТ И ПРИМЕР - ДУДАС - 2025

Проецируется денежный поток является оценка тех денег , которые , как ожидается , прийти и из бизнеса. Включает все прогнозируемые доходы и расходы. Прогноз движения денежных средств обычно охватывает 12-месячный период. Однако оценки могут охватывать более короткий период, например месяц или неделю.

Денежный поток может указывать на то, как обстоят дела в бизнесе; вы можете увидеть, сколько денег проходит через бизнес. Как и многие другие финансовые показатели компании, можно спрогнозировать денежный поток.

Источник: pixabay.com

Денежный поток может указывать на то, как обстоят дела в бизнесе; вы можете увидеть, сколько денег проходит через бизнес. Как и многие другие финансовые показатели компании, можно спрогнозировать денежный поток.

Было бы интересно увидеть, как может выглядеть денежный поток в будущем, что можно сделать с помощью прогнозируемого денежного потока. Даже компании со стабильным ростом и высокими продажами рискуют получить больше, чем они могут себе позволить в любой конкретный месяц.

К счастью, ежемесячный анализ прогноза денежного потока может помочь вам определить потенциальный дефицит денежных средств в ближайшие месяцы.

Каков прогнозируемый денежный поток?

Прогнозирование денежного потока может дать более четкое представление о том, в каком направлении движется бизнес и как можно его улучшить.

Прогнозы денежных потоков могут помочь предсказать избыток или дефицит денежных средств в бизнесе. Вы можете увидеть, в какие периоды больше доходов или больше расходов. Прогнозы также можно использовать для оценки последствий возможных изменений в бизнесе.

Например, найм сотрудника в ближайшие несколько месяцев. К прогнозу можно добавить заработную плату сотрудников, налоги и другие расходы. Таким образом, можно наблюдать, как наем сотрудника может повлиять на денежный поток.

Можно сделать несколько прогнозов денежных потоков. Вы можете сделать прогноз для оптимистичного сценария, пессимистичного и наиболее вероятного. Это может помочь вам увидеть, как работает бизнес в различных ситуациях.

Использование прогнозируемого денежного потока

Если требуется заимствование, может потребоваться прогнозируемый денежный поток, чтобы продемонстрировать платежеспособность. Кредиторы могут видеть состояние бизнеса и судить о его ликвидности на основе оценок.

Вы можете определить, соответствует ли бизнес ожиданиям, просмотрев его прогнозы и сравнив их с фактическими результатами. Это может помочь определить, где необходимо внести изменения, например, сократить расходы.

Однако прогноз денежных потоков никогда не будет идеальным. Это утонченное предположение. Несмотря на недостатки, эти оценки могут быть полезными инструментами и ориентирами.

значение

Это важно, потому что, если у предприятия кончатся наличные деньги и он не сможет получить новые финансовые средства, он станет неплатежеспособным. Денежный поток - это жизненная сила любого бизнеса.

В результате важно, чтобы руководство спланировало, что произойдет с денежным потоком, чтобы гарантировать, что у компании достаточно средств для выживания. Вот основные причины, по которым прогнозируемый денежный поток так важен:

- Заранее определите возможный дефицит денежных средств. Думайте о прогнозируемом денежном потоке как о системе раннего предупреждения. Это самая важная причина прогнозируемого денежного потока.

- Убедитесь, что компания может платить поставщикам и сотрудникам. Поставщики, которые не взимают плату, вскоре прекратят поставки для бизнеса. Еще хуже, если сотрудникам не платят вовремя.

- Выявление проблем с платежами клиентов. Подготовка прогноза побуждает компанию наблюдать за тем, как быстро клиенты выплачивают свои долги.

Как важная дисциплина финансового планирования, прогнозируемый денежный поток является важным процессом управления, подобным составлению бизнес-бюджетов.

Как рассчитать прогнозируемый денежный поток?

-Начните с суммы наличных денег, которая есть у компании на начало периода. То есть весь доход за вычетом всех расходов предыдущего периода.

-Подсчитано, сколько денег поступит в бизнес в следующем периоде. Поступающие денежные средства могут включать доход, предыдущие продажи в кредит и ссуды. Будущие продажи прогнозируются на основе тенденций выручки за предыдущие периоды.

Необходимо учитывать любой новый фактор, который может отличаться от предыдущих периодов. Например, добавление нового продукта может привести к увеличению продаж.

- Все расходы, которые будут оплачены в следующем периоде, оценены. Следует учитывать как переменные, так и постоянные затраты. Переменные затраты, такие как сырье, зависят от продаж. Постоянные затраты не изменяются продажами и включают аренду, коммунальные услуги и страховку.

- Предполагаемые расходы вычитаются из предполагаемого дохода. Полученное число представляет собой прогнозируемый денежный поток бизнеса.

- Денежный поток добавляется к начальному сальдо. Это даст конечный баланс. Это число также будет начальным сальдо на следующий период.

пример

Это пример прогнозируемого денежного потока компании, сокращенный до четырех месяцев для ясности и простоты:

Начальный баланс - это сумма денег, которая будет доступна в начале каждого месяца.

В денежном доходе - все деньги, которые ежемесячно поступают в компанию для поступлений от продажи в кредит, прямых продаж, займов и т. Д.

Общий денежный доход - это сумма всех сумм денежных доходов за каждый месяц.

В выводе средств перечислены все расходы, которые бизнес может нести каждый месяц, такие как заработная плата, кредиторская задолженность поставщикам, арендная плата и ссуды.

В общий отток денежных средств добавляются все расходы, чтобы точно увидеть, сколько денег будет выводиться каждый месяц.

Денежный поток - это просто ваш общий доход за месяц за вычетом общих расходов за месяц.

Финальный счет

Остаток денежных средств на конец периода - это сумма, которая действительно имеет значение для прогнозируемого денежного потока. Если в целом наблюдаются положительные числа, могут появиться дополнительные деньги для инвестиций в бизнес.

Если вы видите отрицательное число в каком-либо из месяцев, у вас есть время оценить разные варианты, чтобы подготовить бизнес к подобным превратностям.

Ссылки

1. Майк Каппель (2018). Как создать прогноз движения денежных средств. Патриот Программное обеспечение. Взято с сайта: patriotsoftware.com.
2. Уэллс Фарго Воркс (2016). Создание прогноза денежного потока. Взято с сайта wellsfargoworks.com.
3. Тим Берри (2019). Как прогнозировать денежный поток. Bplans. Взято с: article.bplans.com.
4. Википедия, бесплатная энциклопедия (2019). Прогнозирование денежных потоков. Взято с: en.wikipedia.org.
5. KashFlow (2019). Прогноз денежных потоков. Взято с: kashflow.com.